Оценка кредитоспособности

Бизнес сегмент. Есть вопросы? Звоните! 8(495)789-0550

Оценка кредитоспособности: наши преимущества

Специалисты нашего Бюро имеют большой опыт проведения оценки кредитоспособности организации. В ходе оценки мы учитываем все факторы, влияющие на итоговую величину, и формируем свое заключение, основываясь только на объективной, полной, достоверной и актуальной информации.

По результатам нашей работы Вы получаете Отчет независимой оценки в полном соответствии с требованиями и стандартами к оценочной деятельности действующего законодательства РФ, выполненный действующими членами СРО РОО, ведущего общества оценщиков России.


Сколько стоит оценка

Мы ведем гибкую ценовую политику в каждом конкретном случае.

Стоимость нашего вознаграждения рассчитывается исходя, из трудоемкости работ и может оговариваться отдельно в зависимости от ситуации. Ценообразование на оценочные услуги нашего Бюро осуществляется в соответствии с требованиями законодательства РФ и рекомендациями представительного органа оценочного сообщества.

Основой для определения стоимости оказываемых нами услуг служат рекомендуемые Национальным Советом по оценочной деятельности минимальные нормативы на проведение оценочных работ.

  • Цена — стоимость оценки кредитоспособности организации составляет от 20000 руб.

  • Сроки — минимальные сроки проведения оценки кредитоспособности организации (от 3 дней).


Как сделать заказ

Сообщите нам по телефону 8(495)789-0550 или по электронной почте Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. следующие сведения Вашей заявки:

  • Ваши паспортные данные для Договора (если Заказчиком услуги по оценке является физическое лицо, иначе – реквизиты организации);

  • Название организации, юр. адрес;

  • Вид деятельности;

  • Годовой оборот;

  • Цель оценки;

  • Ваши контактные данные (телефоны, e-mail).

Далее, наши специалисты компетентно ответят на все Ваши вопросы и проконсультируют по стоимости и порядке оказания услуг.


Какие документы необходимы

  1. Копии учредительных документов (Устав, Учредительный договор, Свидетельство о регистрации).

  2. Копии проспектов эмиссии, отчетов об итогах выпуска ценных бумаг (для акционерных обществ).

  3. Виды деятельности и организационная cтруктура компании.

  4. Копии договоров аренды на недвижимое имущество (если есть).

  5. Данные бухгалтерской отчетности за последние 3-5 лет (или возможное количество предшествующих периодов):

    • бухгалтерский баланс                        

    • отчет о прибылях и убытках                     

  6. Последнее заключение аудитора (если проводилась аудиторская проверка).

  7. Ведомость основных фондов.

  8. Инвентарные списки имущества.

  9. Данные о всех активах (недвижимости, запасах, акциях сторонних обществ, векселях, нематериальных активах и пр.).

  10. Расшифровка кредиторской задолженности.

  11. Расшифровка дебиторской задолженности:

    • по срокам образования;

    • по видам дебиторской задолженности;

    • доля сомнительной задолженности.

  12. Информация о наличии дочерних компаний, холдингов (если есть), финансовая документация по ним.

  13. Бизнес-план на ближайшие 3-5 лет с указанием планируемой валовой выручки по товарам/услугам, необходимых инвестиций, затрат, чистой прибыли – по годам.


Информация об услуге

 

Для оценки кредитоспособности организции применяются различные методы.

Основными показателями для оценки кредитоспособности организации являются:

 

1. Отношение объема реализации к чистым текущим активам

Формула расчета показателя имеет вид:

K1 = Nр / Aчт

где Ачт - чистые текущие активы; Nр - объем реализации.

Чистые текущие активы – это оборотные активы за вычетом краткосрочных долгов предприятия. Отношение объема реализации к чистым текущим активам показывает эффективность использования оборотных активов. Высокий уровень этого показателя благоприятно характеризует кредитоспособность предприятия. Однако в случае, когда он очень высок или очень быстро увеличивается, можно предположить, что деятельность ведется в объемах, не соответствующих стоимости оборотных активов. Такая ситуация повышает вероятность замедления оборачиваемости задолженности или может вызвать падение продаж и вследствие этого – затруднения в расчетах предприятия со своими кредиторами.

Замедление оборачиваемости дебиторской задолженности может быть вызвано неготовностью дебиторов к оплате возрастающих объемов поставок; может возникнуть и просроченная дебиторская задолженность.

Падение объема продаж является результатом недостаточности материальных оборотных активов для продолжения бесперебойной деятельности в прежних масштабах.

 

2. Отношение объема реализации к собственному капиталу

Данный показатель определяется как отношение реализации к собственному капиталы (СК):

К2 = Nр / СК

Показатель К2 характеризует оборачиваемость собственных источников средств. Однако необходимо реально оценить величину собственного капитала. В активе баланса собственным источником покрытия соответствуют, в частности, нематериальные активы и запасы. При оценке стоимости собственного капитала рекомендуется уменьшить его на величину нематериальных активов, которые практически ничего бы не стоили, например, при вынужденной ликвидации или реорганизации предприятия. Кроме того, запасы надо уменьшить в соответствии с разницей цен, по какой они числятся на балансе и по какой они могли бы быть реализованы или списаны.

Собственный капитал, откорректированный с учетом реального состояния названных элементов внеоборотных и оборотных активов, отражает более точно стоимость имущества предприятия в части, обеспеченной собственными источниками покрытия. Выручка от реализации, отнесенная к этой стоимости, показывает оборачиваемость собственных источников более точно, так как ни материальные активы, ни превышение балансовой стоимости запасов над реальной их стоимостью не являются факторами, способствующими увеличению объема продаж.

 

3. Отношение краткосрочной задолженности к собственному капиталу

Формула расчета коэффициента имеет вид:

К3 = Дк / СК

где Дк - краткосрочная задолженность.

Данный коэффициент показывает долю краткосрочной задолженности в собственном капитале предприятия. Если краткосрочная задолженность в несколько раз меньше собственного капитала, то можно расплатиться со всеми кредиторами полностью. На практике существуют первоочередные кредиторы, долги которым должны быть оплачены прежде, чем предъявят претензии остальные кредиторы. Поэтому практически правильнее сопоставлять первоочередную краткосрочную задолженность с величиной капитала и резервов.

 

4. Отношение дебиторской задолженности к выручке от реализации

Показатель характеризующий период возврата денежных средств от покупателей:

К4 = ДЗ / Nр

где ДЗ - дебиторская задолженность.

Этот показатель дает представление о величине среднего периода времени, затрачиваемого на получение причитающихся с покупателей денег.

Например, отношение 1/4 означает трехмесячный срок погашения дебиторской задолженности. Много это или мало, зависит от сферы деятельности, состояния расчетов с кредиторами, длительности производственного цикла и т. д. Ускорение оборачиваемости дебиторской задолженности, то есть снижение показателя К4 можно рассматривать как признак повышения кредитоспособности предприятия, поскольку долги покупателей быстрее превращаются в деньги.

 

5. Отношение ликвидных активов к краткосрочной задолженности предприятия

Показатель рассчитывется по формуле:

К5 = Ал / Дк

где Ал - ликвидные активы.

Как известно, под ликвидными активами подразумеваются оборотные активы за вычетом запасов и других позиций, которые нельзя немедленно обратить в деньги. Если в составе оборотных активов преобладает дебиторская задолженность для оценки кредитоспособности предприятия важно, существует ли резерв на случай безнадежной дебиторской задолженности.

В идеальном случае наилучшим способом повышения кредитоспособности явился бы рост объема реализации при одновременном снижении чистых текущих активов, собственного капитала и дебиторской задолженности.

Под финансовой устойчивостью понимается такое состояние (экономическое и финансовое) предприятия, при котором платежеспособность постоянна во времени, а соотношение собственного и заемного капитала обеспечивает эту платежеспособность.

На практике увеличение объема реализации вызывает рост оборотных активов и в части запасов, и в части дебиторской задолженности; увеличиваются и долги предприятия, особенно в форме кредиторской задолженности, если не меняются состав кредиторов и договорные условия расчетов с ними. Это значит, что реальное повышение кредитоспособности по трем названным показателям будет достигнуто, если объем реализации увеличивается в большей степени, чем запасы и дебиторская задолженность, а кредиторская задолженность растет быстрее дебиторской.

Одна из важнейших характеристик финансового состояния – стабильность деятельности в свете долгосрочной перспективы. Она связана со структурой баланса предприятия, степенью его зависимости от кредиторов и инвесторов, с условиями, на которых привлечены и обслуживаются внешние источники средств.


 

Новости оценки

29 марта 2024

Наши новости

С нами удобней! Выезд специалиста к Вам на место.

Работая над тем, как упростить клиентам алгоритм взаимодействия с нами, в период с 01.03.24г. по 31.03.24г., мы проводим АКЦИЮ. В условиях современного мегаполиса поездка к нам в офис для приема и передачи документов отнимает много времени, поэтому мы изыскали возможность осуществлять бесплатный выезд специалиста в пределах МКАД к Вам на место – Вам достаточно просто позвонить!

 

Наш контактный номер телефона

У нас изменился контактный номер телефона! Теперь звоните - 8(495)789-0550.

 

Внимание! Акция в марте "-20%".

Весна пришла на календаре, скоро начнут ослабевать морозы ... наши цены тоже ослабевают "-20%".
В период с 01.03.24г. по 31.03.24г. мы предоставляем нашим клиентам скидку в размере 20% на все виды услуг.
Успейте получить выгоду!

 

Нам 12 лет !

Бюро Независимой Экспертной Оценки "ЭКСПЕРТОЦЕНКА" празднует свой ДВЕНАДЦАТЫЙ день рождения! За эти годы нам удалось заслужить доверие большого количества граждан, коммерческих и государственных компаний и наладить долгосрочное сотрудничество со многими из них. Мы всегда стремимся к росту, но не количественному, а качественному. Наша команда ставит перед собой цели повышения эффективности проектов и оптимизации их сроков и стоимости. В стенах Бюро до сих пор работают специалисты, с которыми мы вместе прошли весь путь развития компании с момента ее основания. Они не только передают опыт новичкам, но и сами ежедневно совершенствуют свои знания, ведь каждый проект и клиент индивидуальны. Мы всегда находимся в поиске: интересных и нестандартных задач, талантливых людей, новых путей развития и сотрудничества. Нам хотелось бы поблагодарить всех, кто в той или иной степени связан с судьбой нашей компании: коллектив, надежных партнеров, замечательных клиентов и преданных друзей! Спасибо, что вы все эти годы были и остаетесь с нами!